Call margin là gì? Khi nào nhà đầu tư bị call margin

Trong lĩnh vực đầu tư chứng khoán, đối với người mới bắt đầu, bạn cần tìm hiểu rất nhiều khái niệm liên quan. Như bạn đã biết Ký quỹ cuộc gọi là gì? Chưa? Ký quỹ quyền chọn mua là một lý thuyết cực kỳ quan trọng mà bất kỳ nhà đầu tư tài chính nào cũng nên hiểu. Đặc biệt ở bài viết này Thác Trầm Hương Mobile sẽ giúp bạn biết khi nào nhà đầu tư sẽ nhận được lệnh gọi ký quỹ và cách xử lý.

cuộc gọi là gì?

Để làm rõ ý nghĩa của khái niệm call Margin trong lĩnh vực đầu tư, Thác Trầm Hương phân tích từng cụm từ trong khái niệm này. Nếu dịch theo nghĩa tiếng Anh thì call có nghĩa là gọi điện thoại hoặc gọi tên ai đó. Tuy nhiên, trong nhiều ngữ cảnh khác nhau, từ kêu gọi sẽ được hiểu theo nghĩa tương ứng.

Đặc biệt, quyền chọn mua còn được gọi là quyền chọn mua, là một công cụ tài chính phổ biến trên thị trường chứng khoán và giao dịch phái sinh. Đây là loại hợp đồng cung cấp cho người nắm giữ quyền chọn quyền chọn mua một tài sản cụ thể ở một mức giá xác định (giá thực hiện) trong một khoảng thời gian nhất định.

Khi một nhà đầu tư mua một quyền chọn mua, họ kỳ vọng rằng giá của tài sản đó sẽ tăng trong tương lai. Nếu giá thực tế của tài sản vượt quá giá thực hiện của quyền chọn, nhà đầu tư có thể thực hiện quyền mua tài sản ở mức giá thấp hơn. Ví dụ: nếu quyền chọn mua có giá thực hiện là 50 USD và giá thị trường của tài sản tăng lên 70 USD thì nhà đầu tư có thể mua tài sản đó với giá 50 USD và bán ngay để kiếm lời.

Ký quỹ là gì?

Trước khi bắt đầu tìm hiểu khái niệm Ký quỹ cuộc gọi là gì?bạn cần biết giao dịch ký quỹ là gì. Ký quỹ có thể được coi là số tiền mà nhà đầu tư cần gửi để mở và duy trì các vị thế giao dịch có đòn bẩy. Sử dụng ký quỹ cho phép các nhà đầu tư vay tiền từ một nhà môi giới. Qua đó tăng khả năng đầu tư và tiềm năng sinh lời. Tuy nhiên, nó cũng đi kèm với rủi ro cao hơn, do đó đòi hỏi sự hiểu biết và quản lý rủi ro cẩn thận.

Khi nhà đầu tư mở tài khoản ký quỹ, họ ký hợp đồng với nhà môi giới, cho phép họ vay một phần vốn cần thiết để thực hiện giao dịch. Tỷ lệ tiền gửi tối thiểu, còn được gọi là tỷ lệ ký quỹ, do nhà môi giới quy định và có thể thay đổi tùy thuộc vào loại tài sản và điều kiện thị trường. Ví dụ: nếu tỷ lệ ký quỹ yêu cầu là 50%, nghĩa là nhà đầu tư chỉ cần đặt cọc 50% giá trị giao dịch, phần còn lại sẽ được vay từ nhà môi giới.

Sử dụng ký quỹ có thể mang lại lợi ích lớn nhưng cũng đồng nghĩa với việc gia tăng rủi ro. Trong trường hợp giá trị tài sản giảm, nhà đầu tư không chỉ phải đối mặt với việc mất khoản đầu tư ban đầu. Bạn sẽ cần được yêu cầu gửi thêm tiền vào tài khoản của mình để duy trì tỷ lệ ký quỹ bắt buộc, còn được gọi là ký quỹ cuộc gọi.

Ký quỹ cuộc gọi là gì?

Biên độ cuộc gọi xuất hiện trong các giao dịch chứng khoán, ngoại hối và tương lai. Ký quỹ cuộc gọi xảy ra khi giá trị tài sản mà nhà đầu tư nắm giữ giảm xuống dưới mức yêu cầu tối thiểu của nhà môi giới. Dẫn đến việc nhà đầu tư phải bổ sung thêm tiền hoặc tài sản để duy trì vị thế giao dịch của mình.

Sự kiện gọi ký quỹ có thể xảy ra bất ngờ và ảnh hưởng lớn đến chiến lược đầu tư của nhà đầu tư. Trong một thị trường đầy biến động, giá cổ phiếu có thể giảm nhanh chóng. Khiến nhà đầu tư không phản ứng kịp thời và đứng trước nguy cơ tổn thất tài chính lớn. Điều này đặc biệt nguy hiểm đối với các nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy cao. Vì rủi ro tài chính càng lớn khi họ vay càng nhiều tiền từ nhà môi giới.

Lưu ý quan trọng, nếu bạn không tuân thủ yêu cầu ký quỹ mua lại, công ty chứng khoán sẽ có quyền bán cổ phiếu của bạn để bù lỗ. Nói cách khác, đây là phương án để bạn trả nợ cho công ty chứng khoán. Vì vậy, nếu không may nhận được lệnh gọi ký quỹ, bạn cần nhanh chóng tìm ra giải pháp để tránh ảnh hưởng đến hoạt động đầu tư của mình.

Khi nào nhà đầu tư chứng khoán sẽ nhận được lệnh gọi ký quỹ?

Giống như những thông tin trước đó, chúng tôi cũng biết sơ qua về nó Ký quỹ cuộc gọi là gì?. Và trên thực tế, có rất nhiều lý do khiến nhà đầu tư nhận được lệnh gọi ký quỹ. Vì vậy, hiểu rõ những nguyên nhân này sẽ giúp nhà đầu tư quản lý rủi ro hiệu quả hơn.

Biến động thị trường

Trong thời kỳ thị trường bất ổn, giá trị tài sản có thể giảm đột ngột, dẫn đến các nhà đầu tư phải đối mặt với tình huống gọi ký quỹ. Sự biến động này có thể xuất phát từ nhiều yếu tố khác nhau. Bao gồm các tin tức kinh tế, thay đổi chính sách của ngân hàng trung ương hoặc các sự kiện bất ngờ ảnh hưởng đến tâm lý nhà đầu tư.

Khi thị trường chứng khoán hoặc một số tài sản gặp một cú sốc lớn, giá trị cổ phiếu có thể giảm nhanh chóng. Nếu nhà đầu tư sử dụng ký quỹ để đầu tư, giá trị tài sản trong tài khoản sẽ giảm khiến số tiền ký quỹ không còn đủ để duy trì vị thế.

Trong một số trường hợp, ngay cả những biến động tích cực cũng có thể tạo ra rủi ro cho nhà đầu tư. Nếu một nhà đầu tư đầu tư quá nhiều vào một cổ phiếu và giá cổ phiếu tăng vọt, bạn có thể cảm thấy hưng phấn và quyết định vay thêm tiền để mở rộng vị thế của mình. Tuy nhiên, nếu giá cổ phiếu đột ngột giảm xuống, nhà đầu tư sẽ phải đối mặt với rủi ro cao hơn và có thể bị yêu cầu ký quỹ.

Ngoài ra, thông tin về lãi suất, tỷ lệ thất nghiệp hoặc chính sách kinh tế của chính phủ có thể tác động mạnh đến thị trường. Khi có thông tin tiêu cực, nhà đầu tư thường có xu hướng bán tháo, làm tăng tính biến động và tạo ra rủi ro về việc yêu cầu ký quỹ.

Sử dụng quá nhiều đòn bẩy

Đòn bẩy được coi là con dao hai lưỡi, nó có thể giúp nhà đầu tư làm giàu trong chốc lát nhưng sẽ khiến bạn trắng tay chỉ sau một đêm. Nguyên tắc đòn bẩy là bạn chỉ cần đặt cọc một phần nhỏ giá trị giao dịch và vay phần còn lại từ nhà môi giới. Điều này tạo ra cơ hội kiếm lợi nhuận lớn nhưng cũng đi kèm với rủi ro lớn hơn. Vì vậy, việc hiểu các Ký quỹ cuộc gọi là gì? sẽ giúp bạn hạn chế rủi ro đầu tư tài chính.

Ví dụ: nếu nhà đầu tư mở một vị thế lớn sử dụng đòn bẩy 10:1. Chỉ cần một biến động nhỏ về giá tài sản cũng có thể thay đổi đáng kể giá trị tài khoản của bạn. Nếu giá trị tài sản giảm chỉ 10%, nhà đầu tư có thể phải đối mặt với lệnh gọi ký quỹ, buộc bạn phải nạp thêm tiền vào tài khoản của mình.

Sử dụng quá nhiều đòn bẩy cũng có nghĩa là nhà đầu tư có ít không gian hơn để chống chọi với biến động giá. Trên thị trường chứng khoán ngày nay, chẳng hạn như khi có tin tức kinh tế quan trọng hoặc các sự kiện địa chính trị, giá tài sản có thể biến động mạnh. Nếu nhà đầu tư không chuẩn bị cho những tình huống này, bạn sẽ dễ rơi vào tình huống gọi ký quỹ khi thị trường không đi theo hướng bạn mong muốn.

Không thường xuyên theo dõi tình hình tài chính của mình

Trong môi trường đầu tư đầy biến động hiện nay, việc cập nhật thông tin liên tục là vô cùng quan trọng để bảo vệ vốn và duy trì tỷ lệ ký quỹ. Khi không thường xuyên theo dõi tình hình tài chính của mình, bạn sẽ dễ bỏ lỡ những tín hiệu cảnh báo về biến động của thị trường.

Ví dụ: nếu một cổ phiếu bạn đầu tư đột ngột giảm giá do thông tin bất lợi từ công ty hoặc một sự kiện kinh tế. Nhưng nếu nhà đầu tư không nắm bắt kịp thời, giá trị tài sản trong tài khoản sẽ giảm đi nhanh chóng. Hậu quả là vi phạm yêu cầu ký quỹ và tạo ra tình huống gọi ký quỹ.

Ngoài ra, việc thiếu thông tin cập nhật cũng có thể khiến nhà đầu tư không nắm bắt được những thay đổi của điều kiện thị trường. Nếu bạn không theo dõi các chỉ số kinh tế, xu hướng của ngành hoặc thông tin về các công ty trong danh mục đầu tư của mình. Nhà đầu tư sẽ không có cái nhìn đầy đủ về những rủi ro tiềm ẩn. Vì vậy, sẽ làm tăng nguy cơ phải đối mặt với call Margin khi thị trường thay đổi bất ngờ.

Lưu ý hạn chế gọi ký quỹ

Làm thế nào để hạn chế nguy cơ mắc bệnh Ký quỹ cuộc gọi là gì? Nhà đầu tư cần thực hiện một số biện pháp quản lý rủi ro và theo dõi chặt chẽ tình hình tài chính của mình. Ví dụ: bạn có thể thường xuyên theo dõi danh mục đầu tư của mình. Nhà đầu tư cần cập nhật thông tin về diễn biến thị trường, báo cáo tài chính công ty và các yếu tố kinh tế vĩ mô ảnh hưởng đến giá trị tài sản.

Quan trọng nhất, nếu sử dụng đòn bẩy trong đầu tư chứng khoán, bạn cần biết cách quản lý nó một cách khôn ngoan. Nhà đầu tư cần xác định mức đòn bẩy phù hợp và không nên vay quá nhiều so với vốn tự có. Điều này sẽ giúp giảm thiểu rủi ro về việc gọi ký quỹ trong trường hợp thị trường biến động.

Ngoài ra, sử dụng lệnh dừng lỗ là một công cụ quan trọng để bảo vệ vốn đầu tư. Nhà đầu tư nên đặt lệnh dừng lỗ ở mức giá phù hợp để tự động bán tài sản khi giá giảm xuống dưới ngưỡng cho phép. Giải pháp này góp phần hạn chế tổn thất và bảo vệ tài sản trong điều kiện thị trường không thuận lợi.

Ngoài ra, nhà đầu tư nên thường xuyên đánh giá và điều chỉnh tỷ lệ ký quỹ trong tài khoản của mình. Nếu mức ký quỹ giảm xuống dưới mức yêu cầu, số tiền bổ sung sẽ cần được bổ sung vào tài khoản hoặc danh mục đầu tư được điều chỉnh để đảm bảo yêu cầu ký quỹ vẫn được đáp ứng.

Kết luận

Vì vậy, chúng ta đã cùng nhau tìm hiểu về nó cuộc gọi là gì? Ký quỹ là gì? và ký quỹ cuộc gọi là gì? Trong đó, call Margin là một khái niệm quan trọng trong các giao dịch tài chính, đặc biệt là trong môi trường đầu tư sử dụng ký quỹ. Vì vậy, việc hiểu rõ về call Margin và nguyên nhân dẫn đến tình trạng này là điều cần thiết để nhà đầu tư quản lý rủi ro một cách hiệu quả.

Xem thêm:

• Beta là gì? Tính toán Beta và ứng dụng trong chứng khoán
• CFA là gì? Mọi thông tin liên quan về chứng chỉ CFA